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离岸银行业务介绍
发布日期:2012-9-28   访问次数:3822

    离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金,服务于非居民的金融活动。以中国为例子,"非居民"是指在中国大陆以外(包括港、澳、台地区)的自然人、法人(包括在境外注册的中国境外企业)、政府机构、国际组织及其他经济组织,以及中资金融机构的海外分支机构,但
    不包括境内机构的境外代表机构和办事机构。
    一、离岸帐户开户所需资料
    所有的非中国居民,包括中国境外注册的公司企业、工厂、团体、银行、存款公司和基金组织、个人等均可开立离岸帐户。
    根据注册所在地及组织形式的不同,开立离岸业务所需的资料可能有所不同。有限
公司开户时,应提供下列文件:
    1.香港注册的有限
公司,应提供:
    1)经证实的商业登记证复印件
    2)经证实的
公司注册证明书复印件
    3)最近一期的周年申报表
    4)经证实的
公司组织大纲及章程副本
    5)董事会决议(二个以上股东)或授权委托书(一个股东)
    6)各董事身份证或护照复印件
    7)银行开户申请书
    8)印鉴卡(一式五份)
    2.澳洲、新加坡、英国注册的有限公司提供:
    1)
公司注册证明书认证副本
    2)
公司章程及组织大纲副本
    3)经认证的董事及
公司秘书资料报表
    4)董事会决议(二个以上股东)或授权委托书(一个股东)
    5)各董事身份证或护照复印件
    6)银行开户申请书
    7)印鉴卡(一式五份)
    3.BVI公司,应提供:
    1)
公司注册证明书认证副本
    2)
公司构架证书
    3)出任董事同意书
    4)会议记录
    5)股票证书
    6)经证实的
公司组织大纲及章程副本
    7)注册会计师出具的证明
    8)注册代表出具的决议书
    9)各董事身份证或护照
    10)银行开户申请书
    11)印鉴卡(一式五份)
    4.美国注册的有限
公司,应提供:
    1)
公司注册证明书认证副本
    2)
公司章程及附则认证副本
    3)于公证人或律师面前作出的法律声明
    4)董事会决议(二个以上股东)或授权委托书(一个股东)
    5)各董事身份证或护照复印件
    6)银行开户申请书
    独资企业,应提供下列文件:
    1)经证实的商业登记证影印本
    2)经证实的商业登记证申请书影印本
    3)独资经营人员身份证或照护影印本
    4)开户申请书
    5)授权委托书及印鉴卡(一式五份)
    合伙商号开户时,应提供如下文件:
    1)经证实的商业登记证影印本
    2)经证实的商业登记证申请书影印本
    3)合伙经营人身份证或照护影印本
    4)合伙商号帐号开户委托书
    5)开户申请书
    6)授权委托书及印鉴卡(一式五份)
    社团开户时,应提供如下文件:
    1)经证实的社团成立会议记录证明影印本
    2)经证实的会章规则
    3)经证实的登记证明文件
    4)社团开户委托书
    5)经正式的法人机构代表印鉴证明书影印本
    6)帐户开户申请书
    7)印鉴卡(一式五份)
    二、离岸业务的业务范围
    客户提供包括美元、港币、欧元、日元等可自由兑换货币存款服务。
    基于离岸帐户的特点,目前离岸业务不经营人民币,对非居民法人不可以提现、结汇,现钞不能转现汇。非居民自然人可以提现钞并可以结汇。